Kể từ khi ngành công nghiệp tiền điện tử ra đời, tội phạm mạng đã tìm mọi cách để lừa đảo các nhà đầu tư và công ty tham gia vào thị trường tiềm năng này. Trong năm 2023, các vụ hack và lừa đảo tiếp tục xảy ra với số tiền điện tử bị đánh cắp trị giá tới hàng trăm triệu USD, trong đó một số vụ đáng chú ý đã làm rúng động cả thế giới và gây thiệt hại khủng khiếp cho cả người dùng và các sàn giao dịch.

1. Vụ hack Euler Finance

Vào tháng 3/2023, thị trường crypto đã chấn động khi hacker lấy cắp số tiền điện tử trị giá gần 200 triệu USD từ nền tảng cho vay Euler Finance.

Vụ hack được phát hiện khi công ty bảo mật PeckShield nhắc đến Euler Finance trong một bài đăng trên X (trước đây là Twitter), trong đó PeckShield cảnh báo rằng Euler nên kiểm tra các giao dịch được thực hiện một cách đáng ngờ. Kết quả là các giao dịch này nằm trong một vụ hack lớn gây thiệt hại 197 triệu USD tiền điện tử.

Tuy nhiên điều kỳ lạ xảy ra khi thủ phạm đứng sau vụ hack này đã trả lại số tiền bị đánh cắp chỉ vài tuần sau khi lấy đi. Thậm chí hacker dường như đã ghi chú xin lỗi vào một trong các giao dịch trả lại tiền, được đăng trên trang Etherscan.

2. Vụ hack Mixin

Tháng 9/2023, nền tảng tiền điện tử Mixin cũng gặp sự cố tương tự như Euler Finance khi 200 triệu đô la tiền điện tử bị lấy cắp. Cuộc tấn công này được thực hiện thông qua rò rỉ dữ liệu của nhà cung cấp dịch vụ đám mây. Mixin đã thông báo về vụ hack trong một bài đăng trên X, và một người dùng đã bình luận rằng mình bị mất 100.000 USD.

Đến thời điểm hiện tại, Mixin vẫn chưa thể tìm ra kẻ tấn công cũng như lấy lại số tiền bị đánh cắp. Tuy nhiên nền tảng này đã cam kết bồi thường cho mỗi người dùng một nửa số tài sản mà họ bị mất.

3. Vụ lừa đảo phishing CoinsPaid

Phishing là một chiêu thức lừa đảo xã hội được tội phạm mạng sử dụng rất phổ biến và đã gây ra nhiều thiệt hại trong lĩnh vực tiền điện tử. Tháng 8/2023, nền tảng xử lý thanh toán tiền điện tử CoinsPaid đã hứng chịu một vụ hack trị giá 37 triệu USD khi những kẻ tấn công gửi lời mời làm việc giả mạo cho một nhân viên. Sau đó nhân viên này đã vô tình cài đặt phần mềm độc hại vì nghĩ rằng mình đang làm bài kiểm tra trong quá trình phỏng vấn tuyển dụng.

Phần mềm độc hại đó được sử dụng để hack cơ sở hạ tầng nội bộ của CoinsPaid, cho phép kẻ tấn công tiếp cận được số tiền hàng triệu USD trong các quỹ tiền điện tử. Nhóm hacker Lazarus bị nghi ngờ là thủ phạm nhưng vẫn chưa có bằng chứng xác nhận và đến nay CoinsPaid vẫn chưa lấy lại được số tiền bị đánh cắp.

4. Vụ hack Atomic Wallet

Nền tảng ví tiền điện tử phần mềm Atomic Wallet đã bị mất 100 triệu USD vào tháng 6/2023 với hơn 5.000 tài khoản người dùng bị tấn công. Không chỉ mất tiền mà một số người dùng thậm chí đã bị mất ví hoàn toàn. Đến hiện tại Atomic Wallet vẫn chưa giải thích được vụ hack diễn ra như thế nào.

Ban đầu nhóm hacker Lazarus bị nghi ngờ đứng sau vụ này, nhưng sau đó một nhóm hacker Ukraine được cho là thủ phạm thực sự.

Đến tháng 8/2023, Atomic Wallet đối mặt với một vụ kiện tập thể từ nhiều nhà đầu tư bị thiệt hại trong vụ hack. Đến nay vẫn chưa rõ liệu công ty này có phải bồi thường cho người dùng hay không.

5. Vụ hack Curve Finance

Vào cuối tháng 7/2023, nền tảng Curve Finance bị tấn công mạng khiến hơn 60 triệu USD tiền điện tử bị lấy cắp. Trong vụ này, mục tiêu mà hacker nhắm đến là bể thanh khoản (liquidity pool) của Curve Finance, nơi lưu trữ stablecoin của người dùng gửi vào. Các bể stablecoin do Curve Finance tổ chức có lỗ hổng mà hacker đã lợi dụng để lấy cắp tiền.

Đến tháng 8/2023, một phần số tiền đã được hacker trả lại sau khi Curve Finance treo thưởng cho ai có thể tìm ra thủ phạm. Các hacker mũ trắng cũng trợ giúp lấy lại 73% số tiền bị đánh cắp. Curve Finance cũng cam kết bồi thường cho những người bị ảnh hưởng trong vụ hack này, đồng thời khẳng định sẽ hoàn trả toàn bộ số tiền bị lấy.

6. Vụ lừa đảo TrustWallet

TrustWallet cũng là một nhà cung cấp dịch vụ ví phần mềm nổi tiếng, vào tháng 9/2023 đã gây chú ý trên thị trường tiền điện tử khi người dùng của nền tảng này bị kẻ xấu tấn công bằng hình thức gửi email lừa đảo phishing.

Hàng nghìn email đã được gửi tới người dùng, trong đó hacker tự xưng là nhân viên của Trust Wallet và thông báo rằng tài khoản Trust Wallet của người nhận sẽ sớm bị khóa nếu không thực hiện xác minh. Email có chứa link chuyển đến “trang xác minh” nhưng thực ra là một trang web độc hại được thiết kế để lấy cắp dữ liệu.

Người dùng được yêu cầu nhập từ khóa khôi phục tài khoản, vốn là thông tin quan trọng có thể được dùng để truy cập vào ví tiền điện tử. Khi nạn nhân làm theo yêu cầu này, hacker có thể xâm nhập vào tài khoản TrustWallet và kết quả là hơn 40 triệu đô la tiền điện tử đã bị lấy cắp.

7. Vụ hack/lừa đảo MultiChain

Tháng 7/2023, thi trường tiền điện tử bắt đầu đưa tin về một vụ hack hoặc cũng có thể là lừa đảo theo kiểu “kéo thảm” xảy ra trên MultiChain – một hệ thống giao thức được sử dụng để kết nối các blockchain. Những nghi ngờ bắt đầu lan truyền khi tổng cộng 125 triệu USD đã bị lấy ra khỏi MultiChain thông qua nhiều giao dịch.

Nhiều người cho rằng vụ hack này đã được dàn xếp bởi chính những người trong nội bộ, nhất là khi CEO Zhaojun đã bị chính quyền Trung Quốc bắt giữ không lâu sau khi xảy ra các vụ rút tiền, và em gái của Zhaojun cũng bị tạm giữ vì nghi ngờ có liên quan.

Kể từ khi vụ việc xảy ra, MultiChain đã ngưng hoạt động và thông báo điều này trên mạng xã hội X, nêu rõ các sự kiện dẫn đến việc họ phải đóng cửa.

8. Vụ vi phạm dữ liệu LastPass

LastPass là nền tảng được mọi người sử dụng để lưu trữ các dữ liệu nhạy cảm như thông tin xác thực trao đổi tiền điện tử, khóa riêng tư và mã khôi phục ví tiền điện tử. Lượng thông tin quý giá được lưu trữ trên LastPass đã khiến nó trở thành mục tiêu thường xuyên của tội phạm mạng, và thực tế là nền tảng này không còn xa lạ với các vụ hack, đặc biệt trong năm 2023.

Tháng 10/2023 đã có 4,4 triệu đô la tiền điện tử bị lấy cắp do dữ liệu của LastPass bị rò rỉ từ năm 2022. Nhiều khóa và mật khẩu của người dùng được lưu trữ trên LastPass đã bị hacker lợi dụng để chiếm đoạt tiền. Hơn 25 người dùng đã bị thiệt hại trong vụ này sau khi dữ liệu của họ bị rò rỉ trong năm 2022, và vẫn còn rất nhiều tiền đứng trước nguy cơ bị lấy cắp.

9. Vụ hack Stake

Stake là nền tảng cờ bạc bằng tiền điện tử nổi tiếng đã bị hack vào tháng 9/2023, với tổng thiệt hại tương đương 41 triệu USD. Mục tiêu trong vụ này là ví nóng tiền điện tử của người dùng chứa nhiều loại tiền khác nhau như Ethereum và Dai. Tất cả số tiền bị lấy cắp đã được gửi đến một địa chỉ ví điện tử duy nhất, có thể thuộc sở hữu của thủ phạm, sau đó tiếp tục được gửi đến nhiều ví khác để khó bị theo dõi và phát hiện.

Nhiều người nghi ngờ các hacker Triều Tiên có liên quan đến vụ trộm này, và điều đó được xác nhận khi FBI cho biết nhóm hacker Lazarus là thủ phạm phải chịu trách nhiệm. Đến nay số tiền vẫn chưa được tìm ra và lấy lại.

10. Vụ hack CoinEx

Sàn giao dịch tiền điện tử CoinEx đã gây sốc khi 70 triệu đô la tiền điện tử bị lấy cắp vào tháng 9/2023, nguyên nhân là do hacker lấy được khóa riêng tư ví nóng của người dùng.

Tổng cộng đã có 54 triệu đô la tiền điện tử bị lấy cắp trong vụ này, được phát hiện khi có một số tiền chuyển khoản khổng lồ gần 5.000 Ethereum được thực hiện vào đầu tháng. Thiệt hại bao gồm 231 Bitcoin, 2.220 Bitcoin Cash, 135.600 Solana và hàng loạt tài sản khác. Mặc dù không có ví lạnh CoinEx nào bị ảnh hưởng nhưng hacker vẫn chiếm được số tiền khổng lồ mà đến nay người ta vẫn chưa lấy lại được. Nhóm hacker Lazarus bị nghi ngờ là thủ phạm của vụ này.

Tóm lại

Với số tiền điện tử bị đánh cắp trong thập kỷ qua trị giá tới hàng tỷ USD, chắc chắn các vụ lừa đảo và hack sẽ không sớm dừng lại. Tội phạm mạng không chỉ ngày càng tinh vi hơn trong chiến thuật lừa đảo mà nguyên nhân một phần là do các nền tảng thiếu bảo mật và người dùng không có kinh nghiệm khi tham gia thị trường.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• 25 từ lóng về tiền điện tử bạn nên biết trước khi tham gia vào thị trường crypto
• Các sàn giao dịch tiền điện tử kiếm lợi nhuận bằng cách nào?

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật những thông tin mới nhất nhé!

1. WAGMI (Tất cả chúng ta đều sẽ làm được)

WAGMI, viết tắt của “We’re All Gonna Make It”, là một khẩu hiệu tích cực trong lĩnh vực tiền điện tử, với hàm ý rằng nếu tất cả chúng ta đầu tư một cách khôn ngoan vào các dự án tiền điện tử được xây dựng vững chắc và gắn bó với nhau như một cộng đồng, thì cuối cùng chúng ta sẽ thu được lợi nhuận lớn.

Đây là một phiên bản khác của câu nói: “Hãy đặt niềm tin; những điều tốt đẹp sẽ đến với những ai biết chờ đợi và tất cả chúng ta sẽ kiếm được lợi nhuận vào thời điểm thích hợp.”

Ví dụ: “Đừng lo lắng, WAGMI, dự án này sẽ phục hồi trở lại.”

2. NGMI (Sẽ không thành công)

Trái ngược với WAGMI, đây là câu nói của những người hoài nghi về tiền điện tử dùng để trêu chọc các nhà đầu tư khi thị trường đang đi xuống: “Not Gonna Make It”. Ý nghĩa của nó là sự bi quan cho rằng một số đồng tiền nhất định hoặc toàn bộ thị trường tiền điện tử nói chung sẽ bị diệt vong.

Ví dụ: “Đồng meme coin đó sẽ NGMI, nó đang giảm về 0.”

3. Khi nào Lambo?

Lambo là viết tắt của Lamborghini, thương hiệu xe hơi siêu sang trong mơ của hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử. “Khi nào Lambo?” là câu mà các nhà đầu tư hay nói khi sốt ruột chờ đợi đồng tiền điện tử của họ tăng giá tới mức “lên trời”, tức là tăng vọt để họ có thể mua được những món hàng xa xỉ. Câu này thường được nói một cách đùa cợt khi nhìn vào biểu đồ crypto và chờ tăng giá.

Ví dụ: “Nóng lòng chờ Bitcoin vượt qua 68k lần nữa! Khi nào Lambo?”

4. Bullish (Bò đực)

Bullish được dùng khi bạn cảm thấy lạc quan về tiền điện tử và kỳ vọng giá sẽ tăng, với hàm ý là những con bò đực sẽ đẩy thị trường lên cao hơn.

Ví dụ: “Hiện tại tôi đang cảm thấy bullish về Bitcoin khi các công ty công nghệ lớn đang nhảy vào đầu tư.”

5. Bearish (Gấu)

Ngược lại với bullish, bearish là khi bạn cảm thấy bi quan về tiền điện tử và cho rằng giá sẽ giảm hơn nữa. Những con gấu sẽ đẩy thị trường tiền điện tử xuống thấp hơn.

Ví dụ: “Tôi cảm thấy khá bearish về đồng altcoin này, tôi nghĩ bây giờ tôi sẽ chốt lời ngay.”

6. To the moon (Lên mặt trăng)

Cụm từ này hàm ý rằng giá của tiền điện tử có thể sẽ tăng lên cao đến mức đáng kinh ngạc.

Ví dụ: “Tôi nói cho các bạn biết, đồng tiền này sẽ to the moon trong đợt tăng giá tiếp theo!”

7. Degen (Thoái hóa)

Đây là viết tắt của từ “degenerate” dùng để chỉ hành vi giao dịch và đầu cơ có rủi ro lớn, ví dụ như giao dịch trong ngày có đòn bẩy hoặc các dự án tiền điện tử mới chưa rõ uy tín.

Ví dụ: Degen có thể được dùng như một danh từ (“Anh chàng đó là một kẻ degen đang tiêu tiền vào những đồng coin chết tiệt”) hoặc tính từ (“Tôi đang cảm thấy degen và đang nghĩ đến việc tham gia đợt drop NFT mới này”).

8. Flippening (Lật ngược)

Flippening là một thời điểm giả định khi vốn hóa thị trường của Ethereum vượt qua Bitcoin, biến ETH trở thành loại tiền điện tử số 1 mới.

Ví dụ: “Nếu việc sáp nhập diễn ra suôn sẻ thì flippening có thể diễn ra vào cuối năm nay!”

9. Không phải lời khuyên tài chính (NFA)

NFA là viết tắt của “Not Financial Advice”, được dùng để cảnh báo trước rằng đây không phải là lời khuyên tư vấn tài chính được cấp phép.

Ví dụ: “Hãy mua đồng coin Shiba Inu ngay bây giờ, nhưng NFA!”

10. Not your keys, not your coins

“Không phải khóa của bạn, không phải coin của bạn”. Câu này nói về tầm quan trọng của việc tự nắm giữ các khóa riêng tư đối với ví tiền điện tử và tài sản crypto của bạn thay vì để chúng trên sàn giao dịch, vì các sàn tiền điện tử có thể bị hack, phá sản, đóng băng tài khoản của bạn, v.v.

Câu nói này có nghĩa là nếu bạn không kiểm soát khóa của mình thì bạn cũng không thực sự sở hữu số tiền điện tử đó, vì vậy hãy cất tiền điện tử của bạn vào ví phần cứng để bạn có thể kiểm soát các khóa.

11. Paper Hands (Bàn tay giấy)

Thuật ngữ này dùng để chỉ một người hoảng sợ và bán tiền điện tử của mình ngay khi có dấu hiệu giảm giá đầu tiên. Bàn tay của họ mềm yếu như giấy và không thể chịu được sự biến động của thị trường, ngay khi nhìn thấy biểu đồ màu đỏ họ sẽ bán ngay.

Ví dụ: “Khi Bitcoin giảm 30%, những bàn tay giấy đó đã bán phá giá tất cả!”

12. Diamond Hands (Bàn tay kim cương)

Ngược lại với bàn tay giấy, bàn tay kim cương là những nhà đầu tư tin tưởng chắc chắn vào lựa chọn của mình trong dài hạn và không bán tài sản bất kể có biến cố hay giảm giá xảy ra trong thời gian ngắn. Bàn tay của họ cứng như kim cương và không bị lay chuyển bởi sự biến động. Họ có niềm tin mạnh mẽ và luôn nắm giữ tài sản, thậm chí mua thêm khi thị trường đi xuống, trong khi những bàn tay giấy lo sợ và bán ra.

Ví dụ: “Chỉ cần có bàn tay kim cương và giữ chắc khi giảm giá.”

13. Chad

Từ lóng để chỉ những người tự tin, mạnh mẽ hoặc thành công trong lĩnh vực tiền điện tử.

Ví dụ: “Cái gã bắt được đỉnh cao của Bitcoin thật là chad.”

14. Copium/Hopium

Copium là sự an ủi hay lạc quan một cách phi thực tế khi tiền điện tử giảm giá, hopium là sự lạc quan quá mức bất chấp những dấu hiệu tiêu cực của thị trường.

Ví dụ: “Đừng hít copium với đồng altcoin đó, chúng ta vẫn đang ở trong một thị trường suy giảm. Trong khi đó hopium lại rất mạnh với Bitcoin!”

15. Jeet

Jeet là tiếng lóng của câu “bạn đã ăn chưa?” nhưng trong lĩnh vực tiền điện tử nó lại được dùng để hỏi xem đã kiếm được lợi nhuận nhiều hay chưa.

Ví dụ: “Rất nhiều người đã kiếm được lợi nhuận từ vụ drop NFT đó. Jeet?”

16. No-Coiner (Không có xu)

Đây là từ để chỉ những người không sở hữu bất kỳ đồng tiền điện tử nào, hoặc những người không tin vào tiền điện tử.

Ví dụ: “Cha tôi là một no-coiner, ông ấy vẫn không hiểu tại sao tôi lại lạc quan về Bitcoin đến vậy.”

17. Shitcoiner

Từ này để chỉ những người tập trung vào việc mua các đồng altcoin có rủi ro cao và tiềm năng thấp nhưng lại hy vọng làm giàu nhanh chóng.

Ví dụ: “Đừng làm shitcoiner nữa và hãy nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư vào các đồng coin rác.”

18. SAFU

SAFU được dùng để nói đến sự an toàn, ổn định và không quá rủi ro. Thuật ngữ này bắt nguồn từ Quỹ tài sản an toàn dành cho người dùng (SAFU) của Binance, giúp bảo vệ người dùng khi thị trường tiền điện tử gặp biến động. Chủ tịch Binance Changpeng Zhao thường xuyên tweet rằng “Các quỹ được an toàn”, mà một số người đổi thành “Các quỹ là SAFU”, cuối cùng trở thành một cách nói của riêng họ.

Ví dụ: “Đừng lo lắng, anh bạn, cất tiền của anh trên ví phần cứng là SAFU.”

19. Cá voi tiền điện tử

Cá voi là những người nắm giữ lượng tiền điện tử đủ lớn để có khả năng thao túng thị trường khi họ thực hiện các giao dịch lớn.

Ví dụ: “Có tin đồn rằng một cá voi sắp xả 1.000 BTC ra thị trường.”

20. Shill

Shill có nghĩa là quảng cáo hoặc thổi phồng quá mức về một đồng tiền điện tử nào đó, thường là theo cách không trung thực.

Ví dụ: “Đừng nghe lời những influencer được trả tiền để shill các đồng meme coin.”

21. Bagholder (Người giữ túi)

Đây là khái niệm để chỉ các nhà đầu tư vẫn đang nắm giữ tiền điện tử sau một đợt giảm giá mạnh, đang bị mắc kẹt với những “túi” tiền điện tử vô giá trị và đang chờ thị trường phục hồi nhưng rất ít hy vọng.

Ví dụ: “Tôi không thể tin rằng mình lại không bán khi giá tăng gấp 10 lần. Bây giờ tôi phải giữ túi chờ đến đợt tăng giá tiếp theo.”

22. Moonboy

Moonboy là những người lạc quan một cách quá mức và phi thực tế về giá tiền điện tử đang lên hoặc sắp lên “to the moon”. Họ nghĩ rằng tất cả tiền điện tử sẽ tăng giá gấp ngàn lần và giúp họ trở nên giàu có bất chấp mọi dấu hiệu trái ngược của thị trường.

Ví dụ: “Đừng nghe những moonboy trên mạng nói rằng Dogecoin sẽ đạt 10 USD.”

23. Maxi

Trong lĩnh vực tiền điện tử, maxi là những người tin rằng đồng tiền yêu thích của họ là loại tiền điện tử chân chính duy nhất còn tất cả các đồng tiền khác đều là lừa đảo hoặc vô dụng. Họ không muốn đầu tư vào bất cứ thứ gì ngoài sở thích của họ.

Ví dụ: “Những người maxi đồng XRP đó lúc nào cũng ghét bỏ mọi dự án altcoin khác.”

24. Ape

Ape là hành động đổ rất nhiều tiền vào một tài sản crypto hoặc NFT đầy rủi ro mà không tự mình tìm hiểu nghiên cứu kỹ.

Ví dụ: “Tôi thấy vụ drop NFT đó được shill và tôi đã mù quáng ape 5 ngàn đô mà không suy nghĩ.”

25. Rug pull (Kéo thảm)

Kéo thảm là một chiêu lừa đảo, trong đó những người phát triển tiền điện tử cố tình làm giảm giá đồng tiền và chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Tính thanh khoản của đồng tiền bất ngờ bị “kéo” như một tấm thảm dưới chân các nhà đầu tư.

Ví dụ: “Đúng vậy, đồng tiền DeFi đó là một trò lừa đảo, những người tạo ra nó đã kéo thảm và lấy hết tiền của mọi người.”

Lời kết

Trên đây là tóm tắt nhanh các thuật ngữ tiếng lóng phổ biến trong lĩnh vực tiền điện tử hiện nay, giúp bạn có thể tham gia vào những cuộc thảo luận và trò chuyện của mọi người. Khi thị trường tiếp tục phát triển, chắc chắn sẽ xuất hiện thêm nhiều thuật ngữ mới lạ hơn.

Mời bạn xem thêm các bài liên quan:

• 11 đồng tiền điện tử có sức ảnh hưởng hàng đầu trên thị trường hiện nay
• Điều gì sẽ xảy ra khi một sàn giao dịch tiền điện tử sụp đổ?

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Đó là kịch bản đáng sợ đối với bất kỳ ai đã đầu tư vào tiền điện tử. Điều gì sẽ xảy ra với số tiền điện tử nếu sàn giao dịch ngừng hoạt động? Liệu các nhà đầu tư có cơ hội lấy lại được tiền của mình không, hay chúng sẽ biến mất hoàn toàn?

Tại sao sàn giao dịch tiền điện tử có thể gặp sự cố?

Việc các sàn giao dịch tiền điện tử phá sản, mặc dù không ai muốn nhưng đã xảy ra không chỉ một lần trong những năm gần đây. Thường không chỉ một lý do duy nhất khiến sàn gặp sự cố, mà sự kết hợp của nhiều yếu tố có thể hạ gục ngay cả những sàn có tên tuổi lớn nhất.

Một trong những nguyên nhân quan trọng là quản lý rủi ro kém. Điều hành sàn giao dịch tiền điện tử vốn là một công việc kinh doanh đầy rủi ro, nhưng một số công ty còn mạo hiểm chấp nhận rủi ro nhiều hơn mức họ có thể kiểm soát. Ví dụ như sàn Mt. Gox vào năm 2014 đã không có biện pháp bảo vệ thích hợp để đối phó với các vấn đề bảo mật như hack và trộm cắp, dẫn đến mất hàng trăm triệu tiền của khách hàng khi bị tấn công.

Năm 2016, sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex có trụ sở tại Hồng Kông đã bị hack. Những kẻ tấn công đã khai thác các lỗ hổng trong hệ thống bảo mật của sàn để xâm nhập và lấy đi số Bitcoin trị giá khoảng 72 triệu USD. Sàn Bitfinex đã cố gắng duy trì hoạt động sau vụ hack này, đồng thời giải quyết hậu quả bằng cách buộc tất cả người dùng phải chia sẻ thiệt hại, khấu trừ 36% số dư tài khoản của họ.

Bên cạnh đó, một số sàn dùng tiền gửi của khách hàng để đầu tư vào các tài sản mờ ám mà không được kiểm toán rõ ràng, kết cục là bị lỗ hàng tỷ USD khi giá trị sụt giảm. Một ví dụ là sự sụp đổ của FTX: sàn crypto này đã đầu tư tiền gửi và tài sản của khách hàng vào các token tiền điện tử mang tính đầu cơ cũng như các khoản đầu tư mạo hiểm kém thanh khoản mà không có sự giám sát kỹ càng. Khi thị trường tiền điện tử sụp đổ trên quy mô lớn trong năm 2022, giá trị của nhiều khoản đầu tư đã giảm mạnh khiến FTX phải gánh khoản nợ khổng lồ và cuối cùng phải nộp đơn xin phá sản. Thậm chí hậu quả còn nghiêm trọng hơn do sự kết hợp tài sản giữa FTX và Alameda.

Một yếu tố quan trọng khác ảnh hưởng đến các sàn tiền điện tử là hoạt động rút vốn hàng loạt của khách hàng. Trong giao dịch tiền điện tử, luôn có một phần trong tổng số dư của người dùng được lưu trong dự trữ thanh khoản, phần còn lại được đầu tư để tạo ra lợi nhuận. Như vậy có nghĩa là trong sàn không có sẵn 100% tiền gửi để người dùng rút toàn bộ ngay lập tức. Nếu sự hoảng loạn của thị trường gây ra tình trạng rút tiền hàng loạt, các sàn tiền điện tử sẽ nhanh chóng trở nên kém thanh khoản và mất khả năng thanh toán.

Điều này đã xảy ra với sàn Celsius trong năm 2022. Số lượng yêu cầu rút tiền tăng đột biến đã làm cạn kiệt nguồn dự trữ của công ty và khiến Celcius không có đủ thanh khoản để thực hiện mọi yêu cầu. Làn sóng rút tiền này đã vượt quá mức cân đối kế toán của Celsius, buộc công ty phải tạm dừng hoạt động và nộp đơn xin phá sản.

Điều gì xảy ra khi một sàn giao dịch tiền điện tử sụp đổ?

Khi một sàn giao dịch lớn gặp sự cố có thể tạo ra hiệu ứng hỗn loạn và thiệt hại cho toàn bộ thị trường tiền điện tử trên thế giới, những người có gửi tiền vào sàn FTX, Voyager và Celcius chắc chắn đã hiểu điều này. Sau đây là những hệ quả có thể xảy ra.

Người dùng bị mất tiền

Tác động trực tiếp nhất là người dùng mất quyền truy cập vào một số hoặc tất cả các khoản tiền điện tử mà họ nắm giữ được lưu trữ trên sàn. Tùy từng trường hợp, khoản tiền gửi của khách hàng có thể rơi vào tình trạng không truy cập được hoặc có thể biến mất vĩnh viễn.

Lý do khiến tiền điện tử bị mất là vì chúng được giữ trong các tài khoản gộp nằm dưới sự kiểm soát của sàn giao dịch. Khi sàn tạm dừng hoạt động, người dùng không có cách nào lấy lại tiền của mình. Khác với tiền được giữ trong ngân hàng truyền thống, các khoản tiền điện tử không được bảo hiểm nên người dùng phải chấp nhận tổn thất không thể khắc phục được.

2. Nộp đơn xin phá sản

Khi một sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhận ra rằng họ đã mất khả năng thanh toán và không thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính thì họ thường sẽ bắt đầu nộp hồ sơ pháp lý để phá sản. Mục đích của việc này là để ngăn chặn việc rút tiền của khách hàng và bắt đầu các thủ tục pháp lý chính thức.

Sàn giao dịch phải nộp các giấy tờ thủ tục theo quy định của luật lên tòa án phá sản, cho phép công ty tổ chức lại và cơ cấu lại hoạt động của mình dưới sự giám sát của tòa án. Một người được ủy thác độc lập sẽ được chỉ định giám sát vụ phá sản, nhiệm vụ là định giá tài sản và tính số nợ phải trả của sàn, thông báo cho các chủ nợ về thủ tục tố tụng, thu thập yêu cầu bồi thường từ các chủ tài khoản, kiểm tra các vấn đề tài chính của công ty và xây dựng kế hoạch trả nợ nếu có thể.

Tòa án ra lệnh ngay lập tức đình chỉ mọi hoạt động thu nợ hoặc hành động pháp lý chống lại sàn trong thời gian phá sản. Những người dùng – chủ tài khoản sẽ mất quyền truy cập vào số tiền của mình trong lúc vụ việc được tiến hành thông qua các phiên điều trần và đề xuất.

Cuối cùng, thẩm phán sẽ quyết định liệu sàn phải thanh lý hoàn toàn hay có thể tổ chức lại theo một bản kế hoạch trả nợ đã được xác nhận. Các chủ tài khoản phải nộp đơn yêu cầu bồi thường và chờ tòa giải quyết để lấy lại số tiền đã mất.

3. Kiện tụng và tòa án

Ngay sau khi sàn tiền điện tử nộp đơn xin phá sản, các chủ tài khoản và chủ nợ thường đệ đơn khởi kiện ra tòa để hy vọng lấy lại số tiền bị mất. Tòa án phá sản sẽ xử lý các khiếu nại này, quá trình có thể kéo dài nhiều năm với các thủ tục tố tụng nhằm xác định tình trạng tài sản, số tiền nợ và thứ tự trả nợ. Ví dụ, sàn Mt. Gox phá sản vào năm 2014 nhưng đến tháng 8/2023 vẫn chưa trả được nợ.

4. Điều tra và quy định

Khi một sàn giao dịch lớn ngừng hoạt động, các cơ quan chính phủ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai của Mỹ (CFTC) sẽ bắt đầu tìm hiểu xem công ty đó đã làm gì trước khi phá sản. Họ nghiên cứu các sổ sách của sàn, tìm các hoạt động mờ ám như gian lận, quản lý sai quỹ, vi phạm luật chứng khoán hoặc trình bày sai cho khách hàng. Họ có thể đưa ra hình phạt bằng tiền hoặc các hình thức khác nếu phát hiện bất kỳ sự vi phạm nào. Giám đốc điều hành của công ty có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự tùy theo mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm tội.

5. Hiệu ứng làn sóng trên thị trường tiền điện tử

Khi một sàn giao dịch tiền điện tử phá sản, đặc biệt nếu đó là sàn lớn, sẽ tạo ra những làn sóng thiệt hại trên toàn bộ thị trường. Niềm tin của nhà đầu tư bị ảnh hưởng có thể khiến tiền điện tử bị mất giá.

Ví dụ: vụ phá sản của Celsius Network và FTX vào cuối năm 2022 đã góp phần khiến giá của Bitcoin giảm xuống dưới 17.000 USD vào tháng 11/2022, trong khi chỉ một năm trước đó dao động quanh mức 60.000 USD. Ngay cả những sàn giao dịch tập trung có nguồn lực mạnh như Coinbase và Binance cũng rơi vào tình trạng số lượng người dùng và khối lượng giao dịch giảm sau các vụ bê bối trên thị trường.

Ngoài ra, sự sụp đổ của sàn giao dịch có thể ảnh hưởng đến các hoạt động kinh doanh tiền điện tử khác có liên quan với nó thông qua các khoản vay hoặc đầu tư. Ví dụ như sự sụp đổ của FTX đã khiến công ty thương mại liên kết Alameda Research cũng phá sản.

Người dùng có thể làm gì để tự bảo vệ mình?

Sự sụp đổ của các sàn giao dịch tiền điện tử lớn như FTX khiến nhiều người đầu tư tiền điện tử lo lắng. Không ai muốn một buổi sáng thức dậy và thấy sàn giao dịch mà họ tin tưởng giao phó tài sản đã biến mất, kéo theo cả tiền của họ. Vậy các nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể làm gì để tránh bị thiệt hại nếu sàn gặp sự cố?

Đầu tiên hãy chọn đúng sàn. Hãy tìm hiẻu kỹ và chọn các sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy, có uy tín với hồ sơ vững chắc. Kiểm tra tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh của họ và tìm những bằng chứng cho thấy tiền của người dùng được bảo đảm an toàn. Các sàn giao dịch tiền điện tử đã trải qua kiểm toán tài chính được đánh giá tốt hơn về mặt pháp lý.

Ngoài ra, đừng dồn hết toàn bộ số tiền điện tử mà bạn nắm giữ vào một sàn duy nhất. Tốt hơn hết là bạn nên dàn trải tài sản của mình vào 2 hay 3 sàn có uy tín để giảm bớt rủi ro, vì nếu một sàn bị trục trặc thì các sàn khác có thể vẫn an toàn. Tương tự, đừng lưu trữ tất cả tiền điện tử hay token trên sàn giao dịch, thay vào đó bạn nên giữ một số tiền trong ví tiền điện tử của riêng bạn mà chỉ có bạn mới kiểm soát được các khóa riêng tư của chúng.

Nói về ví tiền điện tử, hãy sử dụng loại ví lạnh để giữ khóa riêng tư của bạn offline tránh xa những cuộc tấn công của hacker cũng như tránh rủi ro từ các sàn giao dịch không đáng tin cậy. Loại ví tiền điện tử phần cứng như Ledger và Trezor cung cấp kho lưu trữ lạnh rất tốt, nhưng cũng đừng quên giữ an toàn cho thiết bị dùng để truy cập ví.

Cuối cùng, hãy tìm hiểu và nắm rõ chính sách bảo hiểm của bất kỳ sàn giao dịch nào bạn sử dụng. Một số sàn lớn như Coinbase thực hiện các chính sách bảo hiểm tư nhân để bù đắp thiệt hại cho người dùng trong trường hợp xảy ra sự cố như bị hack hoặc phá sản. Biện pháp này cũng không đảm bảo chắc chắn 100% nhưng cung cấp cho bạn một lớp bảo vệ cần thiết.

Tóm lại

Sàn giao dịch tiền điện tử xảy ra sự cố có thể dẫn đến hậu quả thiệt hại nặng nề cho người dùng, tốn nhiều thời gian, thậm chí nhiều tháng và nhiều năm để tranh chấp pháp lý, chưa kể căng thẳng về mặt cảm xúc. Do đó bạn nên thận trọng khi lựa chọn nơi gửi tiền điện tử của mình và phân bổ đa dạng trên các sàn và ví, đó là biện pháp giúp bạn tránh được những thiệt hại thảm khốc trong tương lai.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Giao dịch tiền điện tử và giao dịch forex khác nhau như thế nào?
• 10 sàn giao dịch tiền điện tử uy tín với mức phí thấp nhất hiện nay dành cho các nhà đầu tư

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Hiểu một cách đơn giản, đầu tư uỷ thác chính là đầu tư “hộ”. Theo đó, bạn – người uỷ thác, giao phó một khoản tiền cho một cá nhân hoặc tổ chức mà mình tin cậy để nhờ họ đại diện đầu tư thay.

Nhìn chung, thoả thuận uỷ thác sẽ ràng buộc cho bên được uỷ thác khi chỉ được đầu tư những hạng mục hoặc sản phẩm chỉ định do bên uỷ thác yêu cầu. Tuy nhiên, bên nhận uỷ thác thường sẽ không cam kết tiền lãi giữa hai bên gửi và nhận uỷ thác.

Chính vì lý do này, để tăng hiệu quả và sự đảm bảo trong đầu tư uỷ thác, nhà đầu tư cá nhân cần nắm rõ cho mình những ưu, nhược điểm của hình thức đầu tư này trước khi tham gia.

Ưu điểm của quỹ đầu tư ủy thác

Tính đa dạng

Vì là uỷ thác nên bạn hoàn toàn có thể dùng vốn đầu tư vào đa dạng lĩnh vực/ngành nghề trong danh mục đầu tư – thậm chí là ở những nơi bạn không có quá nhiều kinh nghiệm, miễn là chọn được các cá nhân/tổ chức am hiểu thị trường đó.

Mức độ an toàn

Để đảm bảo uy tín của cá nhân và tổ chức nhận uỷ thác, nguồn đầu tư của bạn sẽ được các chuyên gia này “chăm sóc” tốt nhất, đồng nghĩa với việc hạn chế tối đa các rủi ro có thể xảy ra.

Mặt khác, nhiều hình thức uỷ thác không bắt buộc bạn phải theo dõi thường xuyên và thường sẽ có mức tăng lãi suất nhất định trong khoảng thời gian. Nhìn chung, hình thức uỷ thác khá phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn đầu tư dài hạn có rủi ro thấp.

Khả năng sinh lời ổn định

Với nhiều hình thức uỷ thác đặc thù như quỹ uỷ thác hoặc ứng dụng (app) đầu tư, chủ thể nhận ủy thác sẽ tiến hành trả lợi nhuận khi hoạt động đầu tư có lãi và nhà đầu tư có thể kiếm được đều đặn từ khoản đầu tư của mình. Điều này tạo tiền đề để bạn có thể yên tâm về khả năng sinh lời ổn định của hình thức này.

Nhược điểm của quỹ đầu tư ủy thác

Thời gian và khả năng linh hoạt

So với các hình thức quản lý đầu tư chủ động, hình thức uỷ thác đòi hỏi một khoảng thời gian tương đối dài hơn để bạn có thể thu được lợi nhuận đáng kể.

Ngoài ra, do hoạt động này còn phụ thuộc nhiều vào các quyết định của chủ thể nhận ủy thác nên nếu muốn rút tiền đầu tư cho các loại hình khác, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát nào khác ngoài việc thoát khỏi khoản đầu tư hoàn toàn.

Nói cách khác, nếu là người đầu tư kiểu tùy hứng/ lướt sóng, thường xuyên các khoản chi tiêu phát sinh cần đụng đến tiền đầu tư/tiết kiệm, bạn nên cân nhắc kỹ trước khi chọn hình thức đầu tư uỷ thác hoặc không nên đổ dồn toàn bộ tiền đầu tư vào kênh này.

Phí phát sinh và rủi ro thanh khoản

Lợi nhuận có được từ ủy thác đầu tư phải chịu thuế và do đó có thể làm giảm lợi nhuận thực tế thu được từ khoản đầu tư.

Bên cạnh đó, một trong những lý do khiến cho các quỹ ủy thác có xu hướng giao dịch giảm giá là do rủi ro vể thanh khoản.

Nguồn tiền của bạn vẫn có khả năng bị thất thoát bởi không có gì là đảm bảo chắc chắn 100% tiền đầu tư của bạn sẽ sinh lời, nhất là khi bên nhận ủy thác có ít kinh nghiệm về tài chính, đầu tư.

Tính pháp lý

Hoạt động ủy thác đầu tư đã xuất hiện ở Việt Nam từ lâu, song nhiều hình thức uỷ thác (đơn cử như các hình thức uỷ thác đầu tư phái sinh) vẫn còn có quy định thiếu chặt chẽ dẫn tới sự lỏng lẻo trong công tác quản lý hoạt động này. Nhà đầu tư cần cân nhắc các yếu tố thị trường, chủ thể nhận ủy thác, thời điểm tiến hành ủy thác, lãi suất nhận được từ lợi nhuận của hoạt động ủy thác.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Những lầm tưởng phổ biến về năng lực của người làm nghề truyền thông hiện nay
• Tại sao OfficeHaus (Tân Phú) được coi là nơi dẫn đầu xu hướng thuê văn phòng tại TP.HCM hiện nay?

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Ở các quốc gia Đông Á, mỗi người dân đều sở hữu 1-4 hợp đồng bảo hiểm, trong khi ở Việt Nam trung bình cứ 100 người thì chỉ khoảng 8 người có hợp đồng bảo hiểm. Có thể thấy, người Việt Nam nói chung và giới trẻ nói riêng vẫn rất ngần ngại mua bảo hiểm nếu đó không phải là lựa chọn bắt buộc, chẳng hạn như bảo hiểm y tế dành cho học sinh, sinh viên. Trong bài viết này, BlogAnChoi sẽ làm rõ những lý do dẫn đến thái độ thờ ơ đó.

Ý nghĩ tránh né về bệnh tật khi còn trẻ: “Chắc nó chừa mình ra!“

Tất cả chúng ta đều hiểu rõ quy luật “sinh-lão-bệnh-tử” là lẽ tất yếu, vì vậy, nhiều bạn trẻ không lo nghĩ nhiều về vấn đề sức khỏe ở độ tuổi này, như thể “chuyện đến đâu hay đến đó“. Đây là một ví dụ điển hình của kiểu thiên kiến nhận thức, nhằm né tránh thông tin tiêu cực thay vì đối mặt với nó. Có lẽ chỉ khi đổ bệnh nặng đến mức nhập viện, những người trẻ mới nhận ra “cột sống” của mình không ổn chút nào.

Hơn nữa, thực tế đã chứng minh giới trẻ có thể mắc bệnh của người già. Theo Tiến sĩ Sara Imarisio ở Viện nghiên cứu Alzheimer (Anh), tuổi già không phải lý do duy nhất dẫn đến căn bệnh Alzheimer. Nói chính xác, nhiều căn bệnh thể chất gây tổn thương cho não mới là nguyên nhân chính. Hoặc người trẻ có thể bị viêm khớp dạng thấp vì đây là bệnh tự miễn nên có thể “tấn công” bất kỳ ai, bất kỳ độ tuổi nào.

Nỗi sợ chiếm ưu thế, hơn là những lợi ích mà bảo hiểm mang lại

Đầu tiên, theo thuyết triển vọng (Prospect Theory), con người vốn nhạy cảm với sự mất mát. Vì vậy khi nhắc đến bảo hiểm, giới trẻ thường sợ “mất tiền” thay vì nhìn thấy cơ hội “được bảo vệ”. Tuy nhiên, bảo hiểm không giống như trò cá cược giữa người mua và công ty bảo hiểm. Mặc dù khách hàng phải bỏ ra một số tiền định kỳ để đề phòng một biến cố mà họ không biết là nó có xảy ra hay không, nhưng sau cùng công ty bảo hiểm sẽ hoàn trả tiền cho người mua, hoặc người thân sẽ được thụ hưởng số tiền đó.

Thứ hai, nếu không phải vì nỗi lo “mất tiền” thì có lẽ giới trẻ cũng được những người thân lớn tuổi khuyên bảo kiểu “mua bảo hiểm lỗ lắm“. Lời nhận định sai lầm đó xuất phát từ việc xem bảo hiểm như là một loại tài sản để đầu tư. Tuy nhiên nói một cách chính xác thì bảo hiểm không phải là tài sản, mà là tấm khiên vững chắc giúp bạn yên tâm kiếm tiền, để sở hữu nhiều loại tài sản có giá trị, mà không lo vấn đề sức khỏe.

Thứ ba, chuyện mua bảo hiểm trong thời đại ngày nay không còn xa tầm với của những người trẻ. Có rất nhiều gói bảo hiểm khác nhau, từ 7 triệu VNĐ cho đến 50 triệu VNĐ/năm để các bạn trẻ có thể lựa chọn tùy theo khả năng tài chính của mình. Nếu tính chi phí mà người trẻ cần bỏ ra cho bảo hiểm trong mỗi tháng thì chắc hẳn các bạn độc giả sẽ rất bất ngờ vì số tiền bảo hiểm hóa ra không hề cao như các bạn nghĩ. Chẳng hạn như với gói bảo hiểm 7 triệu VNĐ/năm, bạn chỉ phải đóng trung bình 500-600 nghìn VNĐ vào mỗi tháng, chỉ tương đương giá của 10 ly trà sữa.

Cảm giác khó chịu khi gặp phải những cuộc gọi chào hàng làm phiền

Do bảo hiểm là sản phẩm mang giá trị lớn nên việc gọi điện chào hàng vẫn là hình thức marketing phổ biến cho sản phẩm này. Tuy đây là một trong những cách làm giúp tăng độ nhận diện cho các gói bảo hiểm nhưng cũng vô tình khiến không ít người có ác cảm với chúng.

Khi khách hàng nhận được quá nhiều cuộc gọi chào mời một sản phẩm nào đó, họ rất dễ nảy sinh tâm lý phản kháng (psychological reactance). Não bộ coi đây là mối đe dọa tới quyền tự do lựa chọn của họ. Nói cách khác, việc được chào mời thường xuyên khiến khách hàng có cảm giác bị ép buộc, khiến người ta không muốn mua bảo hiểm.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Khi sao Hollywood mua bảo hiểm: Chi tiền tỷ để bảo vệ đôi chân, ngón tay hoặc…cái lưỡi?
• Muốn giàu có, đừng để thẻ tín dụng làm chủ mình

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Nếu ngày bạn nhận lương cũng là ngày bạn phải lấy hết lương để trả nợ thì bạn phải học ngay kỹ năng quản lý tài chính cá nhân đi thôi! Điều đáng mừng là bạn chỉ cần đọc bài viết này mà không phải bỏ tiền mua bất kỳ khóa học nào, và có một chiếc thẻ tín dụng để “ứng dụng lý thuyết” vào thực tế.

Câu hỏi quan trọng được đặt ra là tại sao một chiếc thẻ lại có thể giúp bạn quản lý tài chính một cách hiệu quả? Hãy cùng BlogAnChoi tìm lời giải đáp trong phần nội dung bên dưới, bạn nhé!

Hiểu về đồng tiền để không bị tiền đình

Việc bạn cần làm đầu tiên là xác định nhu cầu chi tiêu của mình và tính xem khoản tiền đó chiếm bao nhiêu phần trăm thu nhập của bạn. Sau đó, hãy lên kế hoạch chi tiêu trong vòng 3 tháng tới và đừng quên ghi chú các cột mốc quan trọng khiến bạn chi tiền nhiều hơn bình thường.

Riêng các khoản chi cố định, bạn nên lập kế hoạch cụ thể để có thể phân bổ tiền bạc hợp lý trong từng tuần. Điều quan trọng là bạn đừng “thả lỏng” bản thân quá đà, dẫn đến tình trạng “vỡ kế hoạch”.

Đối với khoản tiền dư, bạn có thể “bung xõa” tùy thích. Tuy nhiên, BlogAnChoi khuyên bạn nên tiết kiệm hoặc đầu tư, vì bạn sẽ không lường trước được những rủi ro trong tương lai khi bạn phải bỏ ra số tiền không nhỏ để giải quyết vấn đề.

Với thẻ tín dụng VIB, bạn có thể biết rõ ngày thanh toán dư nợ cố định mỗi tháng. Nhờ đó, bạn có thể xem xét các khoản chi tiêu từ 1 tuần trước đó để tránh dùng vào số tiền thanh toán nợ. Nếu bạn có thể đảm bảo khoản nợ thẻ được trả đúng hạn thì điểm tín dụng, hay chỉ số uy tín sẽ rất cao. Đây được cho là một lợi thế khi bạn vay tiền mua nhà, mua xe…

Cập nhật nhanh chóng nhiều ưu đãi của thẻ tín dụng VIB để tận hưởng niềm vui sống

Ngân hàng VIB có những chính sách ưu đãi hấp dẫn khác nhau với mỗi dòng thẻ. Chẳng hạn như, thẻ tín dụng VIB Online Plus 2in1 hoàn 6% mua sắm trực tuyến, hay thẻ tín dụng VIB Cashback hoàn đến 10% không giới hạn… Chưa kể, những chủ thẻ tín dụng VIB nói chung còn được giảm 30% ăn uống tại King BBQ, Dim Tu Tac…

Bên cạnh nhiều ưu đãi mà BlogAnChoi vừa liệt kê, thẻ tín dụng VIB còn giúp bạn mua sắm những món hàng có giá trị lớn bằng hình thức trả góp, nhằm đảm bảo rằng bạn sẽ không rơi vào tình trạng âm tiền. Ngoài ra, thẻ tín dụng VIB còn hỗ trợ bạn trả góp 0% lãi suất đến 12 tháng, giúp bạn có thể lên kế hoạch chi tiêu một cách thoải mái và an tâm nhất.

Tóm lại

Vậy là BlogAnChoi vừa chia sẻ đến các bạn độc giả 2 bài học nhập môn về quản lý tài chính cá nhân với thẻ tín dụng VIB. Có thể các bạn sẽ bất ngờ khi biết rằng cả 2 bài học đều được hướng dẫn bởi chuyên gia tài chính ảo của VIB tên là Vie.

Thông qua phiên bản AI xinh đẹp và “chất như nước cất” của Vie, VIB muốn khách hàng có thể tiếp cận kiến thức tài chính theo cách thông thái như một người chủ vậy!

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Tại sao Gen Z lại thích meme chế? Liệu đây có phải là công cụ truyền thông hiệu quả?
• Lý do gen Z Việt đổ xô mở shop trên Etsy – Liệu đây có là mảnh đất màu mỡ để kinh doanh?

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Bitcoin mất giá “quá nhanh, quá nguy hiểm”

Chúng ta đều biết tiền điện tử luôn biến động và khó đoán, mới hôm trước có thể tăng giá chóng mặt nhưng hôm sau có thể rơi xuống vực sâu. Bitcoin cũng vậy, và bởi vì nó không phải là một loại stablecoin được gắn với một loại tài sản nào đó trong thế giới thực nên giá trị của nó có thể biến động rất khó lường.

Bitcoin đã từng đạt mức giá đỉnh cao là khoảng 67.000 USD vào tháng 11/2021, nhưng cũng không ít lần mất giá nghiêm trọng. Một lần là vào đầu năm 2018, sau đó là vào tháng 5/2021, và một lần khác ngay trong tháng mà nó đạt mức giá cao nhất. Và xu hướng này vẫn tiếp tục trong năm 2022.

Bitcoin đã lao dốc một lần hồi tháng 1/2022, nhưng lần mới đây vào tháng 5 còn nghiêm trọng hơn. Có nhiều nguyên nhân làm cho thị trường tiền điện tử rơi vào khùng hoảng bao gồm sự suy thoái của thị trường chứng khoán truyền thống, lạm phát và tăng giá năng lượng trên toàn thế giới.

Nhiều đồng tiền điện tử vẫn chưa thể phục hồi, bao gồm cả Bitcoin. Từ tháng 4 đến tháng 5/2022, giá trị của nó đã giảm hơn 10.000 USD và vẫn tiếp tục giảm. Ở thời điểm hiện tại, Bitcoin chỉ còn duy trì mức giá trên 20.000 USD, nhưng trước đó đã nhiều lần giảm xuống dưới mức này.

Mặc dù 20.000 USD cũng không hề là nhỏ so với nhiều đồng tiền điện tử khác, nhưng đây là mức giá thấp nhất của Bitcoin kể từ năm 2020, trước thời kỳ bùng nổ của tiền điện tử. Hiện nay các nhà đầu tư đang rất lo lắng, không biết thị trường “đỏ lửa” của tiền điện tử sẽ còn tiếp diễn đến khi nào.

Vậy diễn biến tiếp theo của Bitcoin sẽ là gì? Liệu giá của nó có phục hồi trở lại không, hay sẽ còn xuống thấp đến đâu?

Diễn biến tiếp theo của Bitcoin trong năm 2022 sẽ như thế nào?

Cũng giống như hầu hết các loại tiền điện tử khác, không thể dự đoán chắc về biến động giá của Bitcoin trong vài tháng tới, thậm chí có nhiều dự đoán trái ngược nhau.

Một số chuyên gia cho rằng Bitcoin có thể phục hồi thần kỳ, nhưng lại có người chắc chắn nó sẽ ngày càng suy thoái. Ví dụ, trang Changelly dự đoán Bitcoin có thể phục hồi tới mức giá cao nhất trong năm nay là 41.180,91 USD. Một số người còn cho rằng có thể tăng cao hơn nữa, nhưng thực sự không có căn cứ gì để khẳng định.

Tuy nhiên cũng có những dự đoán rất tiêu cực. Tờ báo Time cho biết ý kiến của các nhà phê bình rằng giá Bitcoin có thể xuống thấp tới 10.000 USD trong vài tháng tới. Nếu đúng như vậy thì đây sẽ là một cú sốc kinh hoàng gây thiệt hại khổng lồ về tài chính cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên một số người tin rằng sau đợt giảm giá thấp kỷ lục này sẽ là một đợt tăng trở lại.

Như vậy ngay cả những đồng tiền có chỗ đứng lâu đời nhất trên thị trường cũng có thể sụp đổ nhanh chóng. Nhưng liệu Bitcoin có thể giảm giá xuống 0? Và nếu điều đó xảy ra thì hậu quả sẽ là gì?

Giá Bitcoin liệu có thể giảm xuống 0?

Về lý thuyết thì điều này là có thể, như đã thực sự xảy ra với đồng tiền Terra Luna. Tuy nhiên Bitcoin có mức độ phổ biến và giá trị cao hơn nên sẽ phải có những biến động lớn mới dẫn đến sự mất giá thảm khốc như vậy. Điều này là do bản chất đặc biệt và mục đích sử dụng của Bitcoin.

Bitcoin thường được mọi người mua để làm tài sản đầu tư hoặc cất trữ, ví dụ như mua vào khi giá giảm để chờ giá tăng sẽ bán ra kiếm lời. Có nhiều người giữ Bitcoin lâu hơn, bất chấp những biến động giá xảy ra sau khi đã mua.

Cũng có những người tin rằng Bitcoin (hay tiền điện tử nói chung) sẽ thay thế tiền tệ truyền thống trong tương lai. Họ cho rằng hệ thống ngân hàng tập trung là không công bằng và tương lai phải thay đổi theo hướng phi tập trung. Những người này mua Bitcoin như một khoản đầu tư cho tương lai dài hạn.

Hiện tại Bitcoin cũng được chấp nhận để mua hàng và thanh toán dịch vụ ở nhiều nơi trên thế giới. Thậm chí một số quốc gia đã chấp nhận Bitcoin như một loại tiền tệ hợp pháp, ví dụ như El Salvador vào năm 2021, và các quốc gia khác đang phát triển tiền điện tử thành phương thức thanh toán cho người dân.

Kể cả khi các cơ quan chính phủ trên thế giới siết chặt quản lý hoặc không công nhận Bitcoin là hợp pháp thì cũng rất khó để phá hủy toàn bộ mạng lưới Bitcoin với hơn 100.000 nút hoạt động trong mạng blockchain trải rộng khắp toàn cầu. Bitcoin không đơn giản như một trang web vì cơ sở hạ tầng phức tạp và bản chất phi tập trung tạo cho nó một nền tảng vững chắc chống lại được tác động từ bên ngoài, kể cả đối với những chính phủ quyền lực.

Hơn nữa, có một số tay chơi lớn trong ngành có thể thao túng giá của tiền điện tử, được gọi là “cá voi”, sở hữu lượng tiền điện tử nhiều tới mức cho phép họ điều khiển thị trường khi họ cho là cần thiết. Những “cá voi” này có thể ngăn giá của Bitcoin không giảm xuống 0 trong một số trường hợp nhất định.

Những yếu tố nêu trên làm cho Bitcoin rất khó sụp đổ hoàn toàn, nhưng có những nguyên nhân khác có thể ảnh hưởng khiến giá trị của Bitcoin lao dốc.

Điều gì đang đe dọa giá Bitcoin?

Một trong những lý do lớn nhất khiến nhiều người không ủng hộ Bitcoin là nó không được hỗ trợ bởi bất kỳ loại tài sản vật chất nào ngoài đời thực, và chưa đủ phổ biến trong nền kinh tế truyền thống. Tiền tệ truyền thống vẫn tiện lợi hơn rất nhiều so với Bitcoin trong cuộc sống hàng ngày khi mua hàng hóa và dịch vụ, có nghĩa là chúng được chấp nhận nhiều hơn Bitcoin.

Những khó khăn về khả năng mở rộng của Bitcoin cũng đe dọa tương lai của nó. Khi số người đầu tư vào Bitcoin ngày càng tăng lên, các giao dịch trên blockchain cũng tăng lên, từ đó tạo ra độ trễ lớn hơn, tức là các thợ đào phải mất thời gian lâu hơn để xác minh mỗi giao dịch. Vì kích thước khối của Bitcoin khá nhỏ nên blockchain chỉ có thể xử lý một số ít giao dịch trong mỗi phút, đây được cho là điểm yếu lớn nhất của Bitcoin.

Nhiều yếu tố khác cũng ảnh hưởng đến giá Bitcoin, ví dụ như chỉ một dòng tweet đơn giản từ Elon Musk cũng gây chao đảo vào năm 2021, vì vậy có thể nói rằng Bitcoin không phải là một loại tài sản ổn định.

Cũng cần nhắc lại rằng, Bitcoin có được giá trị đều là do nhu cầu của mọi người tăng cao chứ không có bất kỳ giá trị thực tế nào. Điều này cũng làm cho nó cực kỳ dễ biến động.

Vậy giả sử giá của Bitcoin bằng cách nào đó có thể giảm xuống 0, thì sẽ gây ra tác động gì trên thị trường?

Sẽ thế nào nếu Bitcoin mất giá hoàn toàn?

Hãy tưởng tượng một ngày nào đó, tất cả các quốc gia trên thế giới đều quy định việc giao dịch, khai thác và sử dụng Bitcoin là bất hợp pháp, làm cho nó mất giá hoàn toàn.

Bản thân blockchain của nó có thể vẫn còn nguyên, nhưng sự sụt giảm như vậy vẫn sẽ gây tổn thất tài chính lớn cho hàng triệu người trên toàn thế giới. Mọi người sẽ không thể bán lại Bitcoin cho các sàn giao dịch vì các sàn buộc phải hủy niêm yết đồng tiền này. Nói cách khác, những người nắm Bitcoin mà chưa rút tiền mặt sẽ mất hết.

Hơn nữa, sự sụp đổ hoàn toàn của Bitcoin sẽ tạo ra làn sóng cực mạnh trong giới đào coin. Chỉ riêng lĩnh vực khai thác Bitcoin đã giúp rất nhiều người kiếm thu nhập và kiếm sống, nếu Bitcoin không còn giá trị thì phần thưởng cho việc khai thác cũng về 0 và gần một triệu thợ đào hiện nay sẽ buộc phải tìm công việc khác. Các trại đào coin sẽ phải đóng cửa, rất nhiều người sẽ thất nghiệp.

Hàng trăm công ty cũng sẽ bị ảnh hưởng, ví dụ như những công ty kinh doanh thanh toán, cho vay hoặc quy đổi Bitcoin. Nói tóm lại, nếu Bitcoin sụp đổ hoàn toàn sẽ gây thiệt hại cho hàng triệu người trên khắp thế giới.

Và điều đó còn có thể dẫn đến sự sụp đổ của nhiều loại tiền điện tử khác, vì những người đang nắm tiền điện tử thấy rằng đồng tiền lớn nhất trên thị trường đã mất hết giá trị nên họ cũng bán tháo để tránh bị lỗ thêm. Như vậy nếu Bitcoin giảm giá thì nhiều loại tiền điện tử khác có thể sẽ theo sau.

Bitcoin sẽ không sớm sụp đổ quá mạnh

Trên thực tế, khả năng Bitcoin đột ngột mất giá về 0 như trên là hầu như không thể. Một số yếu tố có thể làm Bitcoin giảm giá từ từ, nhưng để mất giá hoàn toàn sẽ phải có thay đổi lớn về kinh tế và quy định của các chính phủ, thậm chí phải phá hủy mạng lưới của Bitcoin – là một điều rất khó.

Một số chuyên gia cho rằng sự giảm giá của Bitcoin và tiền điện tử nói chung sẽ ít tác động đến nền kinh tế và tài chính truyền thống toàn cầu. Tuy nhiên một số công ty tiền điện tử lớn nhất hiện nay như Crypto.com, Binance và BitPay đều có hợp đồng tài trợ với các công ty khác (thường liên quan đến thể thao), nên chắc chắn vẫn sẽ có thiệt hại xảy ra.

Thiệt hại nhiều hay ít thì chưa thể đoán được. Mới gần đây khi giá của đồng Terra Luna gần như mất hết thì cũng không có phản ứng gì từ các thị trường tài chính toàn cầu. Tuy nhiên Bitcoin ở một đẳng cấp hoàn toàn khác nên hậu quả rất khó lường.

Tóm lại: Bitcoin sẽ luôn bất ổn như từ trước tới nay

Các dự đoán về giá Bitcoin luôn chỉ là tương đối, bởi vì đồng tiền này là ảo và không được hỗ trợ bởi bất kỳ loại tài sản thực nào, nên giá của nó phụ thuộc vào một số yếu tố rất không ổn định. Chúng ta không thể dự báo giá Bitcoin với độ chính xác cao, nhưng hãy hy vọng rằng thị trường sẽ phục hồi sau đợt suy thoái kinh hoàng này, mặc dù không có gì là chắc chắn trong lĩnh vực tiền điện tử.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Tại sao Bitcoin bị giới hạn 21 triệu đồng? Có thể tạo ra nhiều Bitcoin hơn không?
• Tiền điện tử Bitcoin Gold là gì? Tại sao Bitcoin Gold được nhiều người quan tâm?

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Có thể thấy đây là 1 thị trường rất tiềm năng tuy nhiên còn khá mới mẻ đối với cộng đồng người Việt. Chắc hẳn các bạn đã nghe tin đồng token này, coin kia x5, x10 hay thậm chí x100 lần rồi đúng không. Đó là đối với những người tham gia lâu năm từ 2012, 2017 tới giờ. Tuy nhiên hiện tại vẫn chưa muộn nếu bạn chọn đúng đồng token tiềm năng để đầu tư lâu dài.

1. Thế nào gọi là Token tiềm năng

Ở đây chắc hẳn sẽ có rất nhiều bạn cho rằng token tiềm năng là token có giá cao, nhiều nhà đầu tư, nhiều người tham gia. Tuy nhiên những điều trên có thể chưa đúng hoặc không đủ. Để đánh giá 1 đồng coin có tiềm năng hay không người ta dựa vào các tiêu chí sau

• Chức năng của đồng token đó, hay nói chính xác hơn là chức năng của dự án tạo ra đồng coin đó.
• Đội ngũ thực hiện dự án đó gồm những ai.
• Dự án được thành lập lâu chưa, có định hướng rõ ràng không.
• Các mốc roadmap (các mốc quan trọng của dự án trong kế hoạch) có được thực hiện chưa và có đúng thời gian đã thông báo không.
• Việc phân bổ token có hợp lý không ( để tránh tình trạng thu gom, lạm phát, làm mất giá trị của token).
• Giá hiện tại của token, giá cao nhất, thấp nhất trong quá khứ, giá dự đoán trong tương lai.

Đó là tất cả các ý cơ bản để phân tích xem 1 đồng token có tiềm năng hay không. Nào giờ chúng ta sẽ đi sâu vào đồng token FTT tại sao nó lại tiềm năng trong tương lai.

2. Những thông tin cơ bản về Token FTT

Đầu tiên chúng ta cần nắm sơ qua 1 số thông tin cơ bản về sàn giao dịch FTX. Có thể ví von đơn giản rằng FTT token là con của FTX.

Thông tin cơ bản sàn FTX

1. Sàn FTX ra đời vào tháng 4 năm 2019 và có trụ sở chính tại HongKong.
2. Sàn chuyên cung cấp các sản phẩm, dịch vụ liên quan đến tiền điện tử như Future contract, Margin, Spot trading,… và đang có xu hướng phát triển thêm nhiều dịch vụ nữa.
3. Sàn được sự hậu thuẫn của quỹ đầu tư Alameda Research. Một trong những quỹ đầu tư về tiền điện tử lớn nhất thế giới được thành lập vào năm 2017.

Qua những thông tin trên chúng ta đã có thể thấy được sàn FTX cơ bản là 1 sàn giao dịch lớn về tiền điện tử trên thế giới, 1 thế lực lớn về mảng tiền điện tử. Chính vì sự to lớn và có ảnh hưởng của FTX như trên, FTT token như có 1 sự hậu thuẫn vững chắc sau lưng so với các đồng token hay coin khác.

Nếu đã nắm rõ những điều cơ bản về sàn FTX thì chũng ta sẽ vào chuyên mục chính là FTT token.

• Ngày ra mắt: 1/8/2019
• Name: FTT
• Contract: 0x50d1c9771902476076ecfc8b2a83ad6b9355a4c9
• Blockchain: Ethereum-tiêu chuẩn ERC 20
• Decimal: 18
• Các sàn giao dịch, mua bán FTT: FTX, Huobi, Binance,…
• Vốn hóa thị trường: Top 20 trên coin market
• Giá qua các giai đoạn:

Bên trên chính là những thông tin cơ bản nhất về FTT token. Chúng ta hãy đi sâu vào phân tích tiềm năng của FTT token trong đoạn dưới đây.

3. Tiềm năng về FTT Token

Ở phần này chúng ta sẽ phân tích những tiềm năng cơ bản như đã đề cập ở phần đầu bài viết về FTT token. Nào bắt đầu thôi

1. Chức năng của FTT token

• Sự thuận tiện trong việc giao dịch. Cũng giống như việc mỗi quốc gia có 1 đồng tiền riêng thì việc trao đổi buôn bán hàng ngày sẽ diễn ra dễ dàng hơn. Ở đây có thể coi sàn FTX là 1 quốc gia và FTT token chính là đồng tiền của quốc gia đó.
• Giảm phí giao dịch cho người dùng của sàn FTX.
• Được ưu tiên để tham gia IEO. Hiểu đơn giản là việc bạn và 1 người cùng mua 1 món hàng giới hạn tại sàn FTX nhưng bạn sẽ được ưu tiên mua trước (vì sở hữu FTT token).
• Stake FTT token có thể tham gia biểu quyết vào các dự án của sàn (giống như cổ đông vậy).
• Stake FTT token có thể được miễn phí chuyển token ERC-20.

2. Đội ngũ dự án

FTT Token được thành lập bởi 2 thành viên chính là Sam Bankman-Fried và Gary Wang.

Sam Bankman-Fried hiện là Giám đốc điều hành và Người sáng lập dự án. Sam từng làm việc cho Jane street, 1 công ty chuyên về giao dịch với số lượng giao dịch lên tới hàng nghìn tỷ USD tại phố Wall. Chính việc này đã cho Sam vốn kinh nghiệm phong phú về giao dịch thị trường. Cuối năm 2017 Sam thành lập công ty giao dịch tiền điện tử Alameda Research.

Hiện nay như đã nói ở trên, Alameda Research đã trở thành 1 trong những quỹ đầu tư tiền điện tử lớn nhất thế giới, 1 thế lực mà bất cứ tổ chức tài chính nào cũng phải dè chừng. Đến năn 2019, dưới thế lực của Alameda Research, sàn FTX bắt đầu ra đời dưới bàn tay của Sam Bankman-Fried kéo theo chính là kết quả ra đời của FTT token.

Gary Wang, người từng là kỹ sư của Google, cũng là thực tập viên của Facebook, 2 ông lớn trong ngành công nghệ của thế giới. Ông tốt nghiệp MIT (1 trong những trường đại học danh giá của Mỹ) với bằng cử nhân toán học và khoa học máy tính.

Ngoài ra còn có Constance Wang, Nishad Singh, Can Sun, Dan Friedberg và Jen Chan. Tất cả đều là những người có kinh nghiệm trong lập trình và mã hóa dữ liệu.

3. Chiều dài thời gian

Như đã đề cập ở trên, FTT token ra mắt vào 1/8/2019. Tính đến thời điểm bài viết đã là 2 năm rồi. Một quãng đường khá đủ để chứng minh cho mức độ an toàn và uy tín của dự án. Với việc ngày càng nhiều sàn giao dịch chấp nhận giao dịch FTT token, có thể vì sự tiện dụng, công năng hữu ích của nó hay vì sự bành trướng của Alameda Research. Tất cả đều có lợi cho người nắm giữ nó.

Tính tới thời điểm hiện tại FTT token đã có mặt trên hơn 15 sàn giao dịch tiền điện tử trên thế giới như: Huobi, Binance, FTX, ProBit, Wazirx, Bitfinex, Gate io, Bitstamp, Poloniex, Bitmax, Coinex,…

4. Phân bổ token và roadmap

Số token được phân bổ như sau

• Company Tokens: 25% tương ứng với 87,500,000 FTT.
• Liquidity Fund: 20% ứng với 70,000,000 FTT.
• Team Tokens: 20% tương ứng với 70,000,000 FTT.
• Fund Insurance: 5% tương ứng với 17,500,000 FTT.
• Safety Fund: 5% tương ứng với 17,500,000 FTT.
• Adviser Tokens: 5% tương với 17,500,000 FTT.
• Ecosystem Fund: 10% tương ứng với 35,000,000 FTT.
• User Acquisition Fund: 10% tương ứng với 35,000,000 FTT.

Như chúng ta thấy, việc phân bổ ở đây khá hợp lý. Ngoài ra còn có các quỹ như Fund Insurance, Safety Fund, Ecosystem Fund. Các quỹ trên được dùng để ổn định mức giá token, hạn chế việc gom hàng làm giá, hay việc xả hàng thường xảy ra đối với các token hay coin khác. Đảm bảo an toàn cho việc lưu hành token sau này. Đây chính là điểm đặc sắc của FTT token.

Chưa kể đến việc tổng doanh thu của những loại phí do sàn giao dịch FTX thu được sẽ sử dụng để mua lại FTT đang lưu hành trên thị trường và sẽ đốt số FTT đó cho tới khi tổng số FTT Token còn lại một nửa trên thị trường lưu hành. Điều này nhằm hạn chế việc lạm phát sau này.

Roadmap

Có 3 đợt ICO chính được mở bán theo các mốc sau

Có thể thấy số FTT token được bán cho người dùng khá ít so với tổng cung ban đầu. Điều này cũng nhằm hạn chế 1 phần sự thao túng của những nhà đầu tư lớn. Nhằm ổn định lâu dài cho FTT token cũng như hệ sinh thái sàn FTX sau này.

5. Giá FTT token

Vào thời điểm mới ra mắt. FTT token chỉ dao động quanh mức 1.6 USD đến 3.4 USD trong vòng 1 năm từ cuối 2019 đến cuối 2020.

Tuy nhiên bắt đầu từ đầu năm 2021 đã có sự chuyển biến rõ rệt. Vào 21/02/2021, FTT token đã tạo đỉnh với giá 34.25 USD. Và sau đó đã sụt giảm với đáy là 25.9 USD

Vào ngày 5/9/2021 FTT token đã thiết lập mức giá kỷ lục mới 60.94 USD, phá đỉnh trước đó. Và đã có 1 sự sụt giảm sâu sau cú tăng kỷ lục trên. Vào ngày 25/06/2021 FTT token thiết lập đáy với mức giá 23.63 USD.

Tuy nhiên quãng thời gian sau đó đã chứng minh tất cả. FTT token đã thiết lập đỉnh mới cho đến thời điểm hiện tại. Giá FTT token tại thời điểm bài viêt là 76.36 USD. Gấp khoảng 47 lần so với giá khởi điểm, 1 con số rất ấn tượng.

Có thể thấy có những thời điểm FTT token bị tụt giá rất sâu trong 1 khoảng thời gian nhưng nếu so về chiều dài thời gian từ khi ra mắt tới giờ thì đó là 1 sự tăng trưởng đáng kể.

4. Nhận định cá nhân về FTT token

Theo mình thì đây là 1 token khá ngon trong thời điểm hiện tại và tương lai. Có sự hậu thuẫn lớn từ các quỹ. Đội ngũ phát triển giàu kinh nghiệm. Sự chống lưng từ các sàn giao dịch khắp thế giới. Ngoài ra qua chart qua các năm có thể thấy rõ xu hướng chung của FTT token là tăng so với giá ban đầu. Trong tương lai thị trường crypto mở rộng thì FTT token sẽ còn tăng trưởng mạnh hơn nữa.

Đây chỉ là nhận định cá nhân của mình không phải lời khuyên. Còn bạn thì sao, hãy comment phía dưới để cho biết nhận định của bạn về FTT token nào !