Các sàn giao dịch tiền điện tử kiếm lợi nhuận bằng cách nào?

Sự quan tâm của mọi người đến các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum đã bùng nổ trong vài năm qua, giúp cho các sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase và Binance chứng kiến sự nhảy vọt cả về định giá và doanh thu, thậm chí một số sàn hiện nay có giá trị hàng tỷ đô la. Nhưng chính xác thì các sàn này kiếm được lợi nhuận bằng cách nào?

1. Phí giao dịch

Phí giao dịch thường được tính theo tỷ lệ phần trăm trên tổng giá trị giao dịch của người dùng. Giả sử bạn mua một lượng Bitcoin trị giá 100 USD trên một sàn có tính phí giao dịch 0,1%, như vậy sàn thu được 10 cent từ giao dịch đó.

Trên thực tế khoản phí này thường khá thấp, thường từ 0,1% đến 0,5% cho mỗi giao dịch, nhưng chúng có thể tích lũy thành số tiền lớn qua nhiều lần giao dịch, đặc biệt nếu bạn là người thường xuyên mua bán tiền điện tử trên sàn. Những khoản phí đó tạo ra lợi nhuận khổng lồ cho các sàn tiền điện tử, ví dụ như Binance có khối lượng giao dịch hơn 76 tỷ USD mỗi ngày.

2. Phí rút tiền

Phí rút tiền cũng là một nguồn thu lợi nhuận quan trọng của các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung cũng như phi tập trung. Mỗi khi bạn muốn rút tiền điện tử của mình ra khỏi sàn để chuyển thành tiền thật, bạn thường phải trả phí cho việc rút tiền đó. Và những khoản phí này cũng có thể tích lũy thành giá trị rất lớn nếu bạn là người dùng tích cực thường xuyên rút tiền.

Các mạng blockchain như Bitcoin và Ethereum thường giải thích rằng khoản phí này được dùng đễ hỗ trợ bảo mật hệ thống, nhưng trên thực tế các sàn giao dịch kiếm được lợi nhuận từ chúng. Ví dụ: nếu bạn muốn rút 1 Bitcoin từ tài khoản trên sàn Binance về ví Trezor của bạn, Binance sẽ tính phí 0,0005 Bitcoin cho giao dịch đó – ở thời điểm hiện tại tương đương khoảng 13 USD. Nếu bạn rút tiền vài lần mỗi ngày thì có thể thấy tổng lượng phí lớn đến mức nào.

3. Phí niêm yết cho các đồng tiền điện tử mới lên sàn

Một số sàn giao dịch tính phí cao cho các dự án tiền điện tử muốn niêm yết đồng tiền của họ để giao dịch trên sàn. Tùy theo chính sách của mỗi sàn và đồng tiền được niêm yết, mức phí này có thể lên tới hàng triệu đô la.

Được niêm yết trên một sàn giao dịch lớn sẽ mang lại nhiều lợi thế cho dự án tiền điện tử vì mức độ hiển thị và tính hợp pháp của nó sẽ tăng lên trong mắt các nhà đầu tư. Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung như Coinbase và Binance có hàng triệu người dùng, vì vậy các dự án mới sẵn sàng trả nhiều tiền để được lên sàn nhằm tiếp cận khách hàng tiềm năng.

Khoản phí này cũng giúp các sàn giao dịch bù đắp chi phí để bổ sung một loại tiền điện tử mới lên sàn, vì quá trình này tốn nhiều công sức làm việc để dự án mới hoạt động bình thường trên nền tảng của sàn giao dịch. Ngoài ra còn có chi phí tuân thủ vì sàn phải kiểm tra các dự án để tránh những rủi ro pháp lý.

4. Chương trình liên kết hoặc giới thiệu

Một số sàn giao dịch tiền điện tử có chính sách trả hoa hồng cho người dùng khi họ giới thiệu khách hàng mới cho sàn. Mục đích của các chương trình này là khuyến khích người dùng giới thiệu nền tảng sàn giao dịch cho bạn bè và những người theo dõi trên các phương tiện như mạng xã hội. Mỗi lượt giới thiệu có tiềm năng mang lại một khách hàng lâu dài, từ đó tạo ra lợi nhuận liên tục cho sàn thông qua các khoản phí giao dịch tiền điện tử.

Để theo dõi các lượt giới thiệu, hệ thống sẽ gắn mã giới thiệu của người dùng cho các link được chia sẻ trên mạng. Khi có người mới đăng ký thông qua link đó, người giới thiệu sẽ nhận được hoa hồng cho bất kỳ hoạt động hoặc khoản phí nào được tạo ra từ người mới.

Ví dụ: sàn Coinbase có chương trình giới thiệu trả 10 USD dưới dạng Bitcoin khi giới thiệu được 1 người dùng mới. Sàn Binance có chương trình giới thiệu đa cấp với mức hoa hồng hấp dẫn lên tới 40% và kéo dài vĩnh viễn dựa trên phí giao dịch của người dùng mới được giới thiệu.

Mặc dù số tiền hoa hồng của các chương trình giới thiệu làm giảm doanh thu tiềm năng của sàn, nhưng lợi ích thu được lại lớn hơn, đó là thu hút người dùng mới mua bán tiền điện tử trên sàn để tạo ra khối lượng giao dịch và các khoản phí.

5. Cho vay tiền điện tử

Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Crypto.com và Nexo có chính sách cho vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử dành cho cá nhân và tổ chức. Các khoản vay này được thế chấp, tức là người vay phải dùng tài sản tiền điện tử có giá trị cao hơn khoản vay để đảm bảo. Nếu họ không trả được nợ, bên cho vay có thể thu giữ tài sản đó.

Ví dụ về việc vay tiền từ sàn Binance: bạn sở hữu 1 Bitcoin và muốn giữ lâu dài để sinh lời, nhưng hiện tại bạn cần tiền mặt. Bạn gửi 1 BTC đó vào sàn Binance để làm tài sản thế chấp và được phép vay 20.000 USD trong 6 tháng với lãi suất 8%, khi đó bạn nhận được tiền và vẫn có quyền sở hữu Bitcoin của mình. Nếu trả nợ đúng hạn, bạn sẽ nhận lại được 1 Bitcoin thế chấp đó, ngược lại Binance sẽ thanh lý Bitcoin để thu lại số tiền gốc 20.000 USD cộng với lãi mà bạn còn nợ.

6. Phát hành giao dịch lần đầu (IEO)

Phát hành giao dịch lần đầu tương tự như Phát hành tiền điện tử lần đầu (ICO), nhưng thay vì phát hành token trực tiếp cho toàn bộ công chúng, sự kiện này chỉ phát hành giới hạn trên một nền tảng sàn giao dịch cụ thể.

Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Huobi và KuCoin đã tổ chức các đợt IEO cho hàng trăm loại tiền điện tử mới. Họ nhận được lợi nhuận dưới dạng phí niêm yết của các dự án mới và tỷ lệ phần trăm số token được bán thông qua IEO.

Ví dụ: khi một token mới tiến hành IEO trên Binance Launchpad, số tiền trả cho Binance có thể lên tới 1 triệu USD và Binance cũng nhận được một phần giá trị của tất cả token được bán thông qua nền tảng IEO đó.

Các sàn giao dịch tiền điện tử quảng cáo rằng IEO là giải pháp thay thế cho ICO an toàn hơn cho các nhà đầu tư, trong khi các công ty tổ chức IEO có thể tiếp cận lượng người dùng hiện có của sàn để kiếm khách hàng tiềm năng. Đôi bên cùng có lợi và tạo ra doanh thu đáng kể cho các sàn giao dịch tiền điện tử.

Hoạt động IEO bùng nổ rộng rãi trên thế giới trong giai đoạn từ năm 2017 đến 2019, giúp các sàn giao dịch kiếm thêm thu nhập hàng triệu USD khi thị trường tiền điện tử tăng giá. Tuy nhiên IEO đã giảm từ năm 2020 khi cơn sốt tiền điện tử hạ nhiệt dần.

7. Các dịch vụ cao cấp có trả phí

Một số sàn giao dịch tiền điện tử có gói đăng ký cao cấp để đa dạng hóa nguồn doanh thu của họ, cho phép người dùng có quyền truy cập vào các tính năng và lợi ích đặc biệt. Các gói đăng ký trả phí hàng tháng bao gồm các quyền lợi như giảm phí giao dịch, lãi suất cho vay tiền điện tử cao hơn và tăng giới hạn mua/rút tiền.

Ví dụ: sàn Coinbase có gói đăng ký Coinbase One với mức phí 29,99 USD mỗi tháng gồm các ưu đãi như phí giao dịch bằng 0, công cụ giao dịch hiện đại, phần thưởng đặt cược cao hơn và ưu tiên hỗ trợ.

Các gói đăng ký này thường nhắm đến những người dùng tích cực, các nhà giao dịch và tổ chức giao dịch hoạt động thường xuyên muốn tối đa hóa lợi ích tài khoản của mình.

8. Canh tác lợi nhuận

Khác với đặt cược tiền điện tử, phương pháp canh tác lợi nhuận cho phép chủ sở hữu tiền điện tử “khóa” tài sản của họ để đổi lấy phần thưởng. Các sàn giao dịch thực hiện việc này bằng cách tạo ra các nhóm canh tác lợi nhuận nhằm kết nối người cho vay và người đi vay. Người dùng có thể gửi tiền điện tử của mình vào một nhóm để kiếm lãi, và quỹ tiền chung này có thể được vay bởi những người đi vay là tổ chức, các nhà tạo lập thị trường và các nhà giao dịch đòn bẩy, kèm theo lãi suất. Sàn giao dịch nhận một phần lãi suất này dưới dạng phí.

Ví dụ: nếu bạn gửi tiền điện tử ETH vào nhóm đặt cược ETH 2.0 của sàn Binance, số tiền đó sẽ được cho vay để kiếm lãi. Bạn sẽ hưởng một phần lợi nhuận (dưới dạng ETH của Binance, có thể giao dịch theo tỷ lệ 1:1) dựa trên cổ phần của bạn trong nhóm, một phần được sàn giữ lại làm lợi nhuận của họ.

Lợi nhuận mà bạn kiếm được có thể khá cao, thường từ 5 đến 10% mỗi năm hoặc hơn. Con số này cao hơn nhiều so với gửi tiết kiệm tiền điện tử thông thường. Tuy nhiên phương pháp này cũng tiềm ẩn rủi ro: nếu sàn giao dịch bị hack, quỹ tiền gửi có thể bị tấn công. Vì vậy, điều quan trọng là bạn phải tìm hiểu kỹ các biện pháp bảo mật của sàn trước khi gửi tiền điện tử của mình vào nhóm của họ.

Tóm lại

Các sàn giao dịch tiền điện tử có nhiều cách khác nhau để thu tiền từ người dùng, từ phí giao dịch đến phí rút tiền, phí niêm yết, v.v., Tất cả những khoản phí này có thể tích lũy thành số tiền rất lớn, vì vậy hãy xem kỹ các điều khoản và chính sách của sàn giao dịch trước khi quyết định tham gia, và hãy tham khảo nhiều sàn để chọn được nơi có mức phí hợp lý.

Mời bạn xem thêm các bài viết liên quan:

• Điều gì sẽ xảy ra khi một sàn giao dịch tiền điện tử sụp đổ?
• 10 loại tiền điện tử phổ biến thu hút sự chú ý trên thị trường hiện nay

Hãy theo dõi BlogAnChoi để cập nhật nhiều thông tin bổ ích nhé!

Xem thêm

25 từ lóng về tiền điện tử bạn nên biết trước khi tham gia vào thị trường crypto

Nếu bạn là người mới làm quen với tiền điện tử thì có thể bạn đang cảm thấy hoang mang khi các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường sử dụng các thuật ngữ và từ lóng rất lạ. Ý nghĩa của các từ đó là gì? Hãy cùng khám phá nhé.