trái phiếu – BlogAnChoi

Những điều cần lưu ý để trở thành nhà đầu tư khôn ngoan trong năm 2023

2023-01-09T00:42:47Z

Kinh tế toàn cầu được dự báo sẽ rất khó khăn và nhiều khả năng rơi vào suy thoái trong năm tới. Tuy nhiên, đối với nhiều nhà đầu tư thì đây có thể là cơ hội tốt để tiếp cận thị trường chứng khoán. Nếu bạn dự định đầu tư số tiền của mình vào cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác trong năm nay, thì có thể bạn sẽ cần tới những lời khuyên dưới đây.

Trong 3 năm qua, thị trường trải qua hàng loạt những biến động lớn: đại dịch COVID, Trung Quốc “bế quan tỏa cảng”, chiến tranh Nga-Ukraine, khủng hoảng năng lượng ở châu Âu…

Đáp lại, cổ phiếu và trái phiếu, vốn thường không di chuyển theo cùng một hướng, đã đồng loạt giảm giá vào năm 2022, khiến cả hai kết thúc năm chìm trong sắc đỏ. Trong khi đó, tiền điện tử đã bùng nổ – và sau đó thực sự đã có cú nổ chấn động thị trường, thổi bay hàng tỷ USD của nhà đầu tư.

Quỹ Tiền tệ Quốc tế IMF đang dự đoán một phần ba nền kinh tế thế giới sẽ suy thoái, trong khi Moody’s Analytics dự đoán Hoa Kỳ nói riêng có thể thoát khỏi suy thoái hoàn toàn nhưng vẫn trải qua một “sự suy thoái chậm”.

Trong khi đó, một số nhà phân tích chứng khoán cho rằng cổ phiếu công nghệ – vốn đã gặp khó khăn vào năm ngoái, khiến Nasdaq giảm hơn 30% – có thể sẽ có một năm tốt hơn nhiều.

Đối với bất động sản, không có sự đồng thuận. Các nhà kinh tế và những người theo dõi nhà đất dự đoán mọi thứ, từ giá nhà tăng tới 5% cho đến giá giảm 20% dưới mức đỉnh.

Xác định khả năng tài chính của bản thân và lên kế hoạch đầu tư rõ ràng. Nguồn: Internet

Nhưng bất kể dự đoán là gì, đừng coi đó là cơ sở khi quản lý danh mục đầu tư của bạn. Thay vào đó, hãy thử điều này:

Lên kế hoạch đầu tư

Thật khó để đầu tư tốt cho cuộc sống của bạn nếu bạn không biết rõ mình cần gì và khi nào cần.

Taylor Wilson, một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và là chủ tịch của Greenstone Wealth Management ở Forest City, Iowa cho biết: “Điều bắt buộc là các nhà đầu tư cá nhân trước tiên phải lập một kế hoạch tài chính vạch ra các mục tiêu và tình hình tài chính của họ trước khi họ tạo hoặc cân đối lại danh mục đầu tư của mình.”

Điều đó cũng có nghĩa là thành thật với bản thân về việc bạn cảm thấy thoải mái như thế nào khi chấp nhận rủi ro đồng thời hiểu rằng một số rủi ro là cần thiết để hoàn thành các mục tiêu dài hạn của bạn — đặc biệt là trong thời kỳ lạm phát cao.

Wilson nói: “Mọi danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt đều có người thắng và kẻ thua trong đó, nhưng điều quan trọng là chấp nhận rủi ro vừa đủ để đạt được các mục tiêu tài chính của bạn.”

Bám sát kế hoạch

Cho dù năm 2023 là tuyệt vời hay tồi tệ đối với chứng khoán — hoặc nhiều khả năng là cả hai vào những thời điểm khác nhau — điều đó không nên ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn.

Khi nói đến thành công trong đầu tư, “Điều quan trọng không phải là xác định thời điểm nhảy vào thị trường. Bạn cần phải có mặt trên thị trường trước đã,” Wilson lưu ý.

Cách tốt nhất để ngăn chặn điều đó là có một thói quen đơn giản, thường xuyên là để dành một số tiền nhất định mỗi tháng cho danh mục đầu tư đa dạng gồm cổ phiếu và trái phiếu.

Xây dựng danh mục đầu tư lý tưởng

Nếu bạn có một khoảng thời gian dài hợp lý nhưng không thích rủi ro quá lớn, thì một danh mục đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu có thể rất phù hợp với bạn trong năm tới.

Lập danh mục đầu tư sẽ giúp bạn dễ dàng kiểm soát và hạn chế rủi ro. Nguồn: Internet

Trước những lo ngại về suy thoái kinh tế, Wilson lưu ý rằng các cổ phiếu giá trị, đại diện cho các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc nhưng được coi là định giá thấp, có xu hướng hoạt động tốt hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Họ thường trả cổ tức cao hơn, duy trì thu nhập cao và có tỷ lệ giá trên thu nhập thấp hơn.

Wilson cho biết trái phiếu có lãi suất cao hơn cũng có thể là một lựa chọn hấp dẫn.

Đối với những người có tầm nhìn dài hạn và khả năng chấp nhận rủi ro cao, Wilson gợi ý nên tìm kiếm cơ hội mua trong số các cổ phiếu đã bị hạ giá. “Hãy tìm những công ty tốt đã bị bán quá mức và tránh những công ty có thể không có thu nhập hoặc bảng cân đối kế toán để tồn tại trong thời kỳ suy thoái có thể xảy ra này.”

Và đối với những người sắp hoặc sắp nghỉ hưu, những người mà việc bảo toàn tài sản là rất quan trọng để có số tiền cần thiết trong 5 năm tới, ông khuyến nghị tạo một danh mục trái phiếu, vì lợi suất đang ở mức cao nhất trong hơn một thập kỷ.

Thận trọng nếu muốn đầu tư vào tiền điện tử

“Mùa đông tiền điện tử” khiến thị trường tê liệt trong năm 2022 đã đẩy bitcoin giảm gần 65%. Đồng stablecoin TerraUSD nay chỉ còn 2 xu, giảm 98% so với đồng đô la Mỹ mà nó từng được định giá ngang bằng. Trong khi đó, một số nền tảng tiền điện tử quan trọng như FTX, Voyager và Celsius đã sụp đổ do các cáo buộc về quản lý yếu kém và gian lận.

Thị trường sẽ luôn biến động lên xuống, nhưng đừng để điều đó ngăn cản bạn đầu tư. Nguồn: Internet

Bất kể quan điểm của bạn về tiềm năng dài hạn của tiền điện tử là gì, nó vẫn là một thị trường rất thiếu kiểm soát, cực kỳ mạo hiểm và không an toàn, khiến các nhà đầu tư cá nhân rất dễ mất trắng chỉ sau 1 đêm. Đừng đầu tư vào đó số tiền mà bạn không thể để mất.

Cố vấn tài chính được chứng nhận Ryan Sterling, người sáng lập Future of You Wealth, khuyên khách hàng của mình — những người thường có ít nhất 500.000 USD tài sản trong danh mục đầu tư — nên duy trì mức độ tiếp xúc với tất cả các loại tiền điện tử kết hợp dưới 3% tổng danh mục đầu tư của họ.

Và nếu mức độ tiếp xúc của họ giảm xuống dưới mức phân bổ ban đầu, Sterling muốn họ để nguyên như vậy. “Nói cách khác, nếu bitcoin chiếm 3% trong phân bổ của khách hàng và [nó đã giảm xuống] 1%… thì tôi khuyên họ… không nên tái cân bằng trở lại mức 3%.”

Biết rõ giới hạn của bản thân

Cho dù bạn thông minh hay được học cao đến đâu, có lẽ bạn không phải là một nhà đầu tư giỏi. Đừng lo lắng – điều đó không chỉ đúng với bạn, mà cả với những người khác.

Theo chuyên gia tài chính hành vi Daniel Crosby, đó là bởi vì con người dễ dàng bị tác động tâm lý và trở thành con mồi của một số xu hướng nhất định có thể làm tổn hại đến lợi nhuận của họ.

Bị căng thẳng hoặc phấn khích, tập trung nhiều hơn vào thông tin tiêu cực, cho rằng bạn biết đủ nhiều để là người chiến thắng và thích cái quen thuộc hơn cái chưa biết có thể làm sai lệch quá trình ra quyết định đầu tư của bạn.

Nhưng bằng cách thừa nhận những thiếu sót của bản thân, một cách vô thức bạn sẽ thận trọng hơn trong mỗi quyết định của mình. Hiểu rằng mình chưa giỏi khiến bạn sẵn lòng học hỏi và tiếp thu kiến thức mới, và thói quen học hỏi không ngừng sẽ nhanh chóng biến bạn trở thành “cá mập” trên thị trường.

Có thể bạn quan tâm:

Đừng quên theo dõi Blog Ăn Chơi để cập nhật những tin tức mới nhất về thị trường tài chính nhé!

Thị trường tài chính kết thúc năm 2022 ở mức thấp nhất kể từ năm 2008

2022-12-31T16:57:36Z

Thị trường tài chính trong những giờ khắc cuối cùng của năm đầy những tiếng thở dài của các nhà đầu tư và doanh nghiệp. Những biến động liên quan đến chính trị, thời tiết khắc nghiệt ở nhiều nơi do biến đổi khí hậu và sự điều chỉnh của các chính phủ nhằm kiềm chế lạm phát đã khiến 2022 thật sự là một năm kinh tế buồn.

Một năm đáng quên của thị trường tài chính – chứng khoán

Ở phố Wall, cả ba chỉ số trung bình chính đều giảm vào thứ Sáu, đánh dấu năm tồi tệ nhất kể từ năm 2008 và kết thúc chuỗi ba năm chiến thắng.

Chỉ số Dow Jones giảm 73 điểm, tương đương 0,2% vào thứ Sáu, ngày giao dịch cuối cùng của năm. Tính riêng trong năm nay, chỉ số công nghiệp này đã giảm khoảng 9%.

Chỉ số S&P 500 thậm chí còn kết thúc thảm hại hơn khi giảm hơn 0,3% trong phiên giao dịch cuối cùng, và mất khoảng 20% giá trị trong năm 2022.

Chỉ số tổng hợp Nasdaq cũng giảm 0,1% vào thứ Sáu, gần với mức thấp nhất kể từ tháng 7 năm 2020. Chỉ số công nghệ này kết thúc năm với mức giảm tổng là 33%.

Ở phố Wall lúc này, người vui mừng nhất có lẽ là những nhà đầu tư vào cổ phiếu năng lượng. Quỹ iShares US Energy ETF, quỹ theo dõi cổ phiếu của các công ty trong lĩnh vực năng lượng của Mỹ, đã tăng 52% vào năm 2022. Con số này đã tăng vọt 126% trong hai năm qua do chi phí dầu và khí đốt tăng cao, làm giảm lợi nhuận của công ty.

Còn tại châu Âu, thị trường tài chính cũng kết thúc năm với mức giảm 11,8%, kết quả tồi tệ nhất kể từ năm 2018.

Quá ít nơi trú ẩn an toàn cho nhà đầu tư

Cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine, chuỗi cung ứng bị gián đoạn và một năm nữa của COVID đã khiến thị trường đảo lộn trong năm nay.

Lạm phát gia tăng trên toàn cầu và các ngân hàng trung ương đã buộc phải tăng lãi suất ở mức cao kỷ lục để giữ cho đà tăng giá không vượt khỏi tầm kiểm soát.

Trung Quốc, nền kinh tế lớn thứ hai thế giới, định kỳ đóng cửa toàn bộ các thành phố để ngăn chặn đại dịch. Nguồn cung cấp năng lượng đã bị cắt, nhưng dù sao thì nỗi lo suy thoái kinh tế cũng khiến nhu cầu giảm trong nửa cuối năm. Bên cạnh đó, biến đổi khí hậu và những cơn bão lớn cũng khiến kinh tế thế giới thêm phần khó khăn.

Nhà đầu tư đối mặt với quá nhiều rủi ro khi phải lựa chọn kênh đầu tư an toàn. Nguồn: Internet

Hậu quả có quá ít nơi an toàn cho các nhà đầu tư gửi tiền của họ. Trong khi chứng khoán có một năm tồi tệ, trái phiếu thậm chí còn tồi tệ hơn. Lạm phát, tăng lãi suất ồ ạt và đồng đô la siêu mạnh khiến trái phiếu không hấp dẫn các nhà đầu tư.

Tỷ suất sinh lợi của Chỉ số S&P Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ là -10,7% vào năm 2022. Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn 30 năm, ở mức thấp, đã giảm xuống mức sinh lợi tồi tệ nhất, -35%, trong một thế kỷ.

Trái phiếu doanh nghiệp cũng có một năm 2022 khốn khổ: Lợi tức thu được từ trái phiếu do các công ty thuộc S&P 500 phát hành là -14,2% trong năm nay. Chỉ số trái phiếu Mỹ tổng hợp của Bloomberg có năm tồi tệ nhất kể từ khi chỉ số này ra đời vào năm 1977, theo FactSet.

Lạm phát tăng nhanh trên 9% ở Mỹ – mức cao nhất trong 40 năm – làm tổn hại đến tăng trưởng kinh tế, ngay cả khi người tiêu dùng tiếp tục chi tiêu. Nhưng nó chủ yếu làm thiệt hại lợi nhuận của các công ty.

Theo John Butters, chuyên gia phân tích tại FactSet, thu nhập của các công ty thuộc S&P 500 dự kiến chỉ tăng 5,1% trong năm nay, thấp hơn nhiều so với mức tăng trung bình hàng năm là 8,5% mà Phố Wall đã công bố trong 10 năm qua.

May mắn thay, lĩnh vực năng lượng đã mang lại lợi nhuận hơn 60% trong năm nay, vượt trội đáng kể so với mọi lĩnh vực khác trong S&P 500. Trong bối cảnh không có lĩnh vực nào khác tăng nổi 5% từ đầu năm đến nay. Đây cũng chính là nguồn sống khi tạo ra toàn bộ lợi nhuận của Phố Wall. Butters dự đoán nếu loại trừ năng lượng, thu nhập của S&P 500 sẽ giảm 1,8% trong năm 2022.

Năng lượng là điểm sáng le lói duy nhất trong bức tranh tài chính u tối của năm 2022. Nguồn: Internet

Occidental Petroleum là cổ phiếu tăng mạnh nhất trong nhóm này, với mức tăng khoảng 120%. Constellation Energy đứng ở vị trí thứ hai, tăng khoảng 110% và Hess đứng thứ ba với mức tăng khoảng 95%.

Nhưng nhìn chung, mức lợi nhuận từ trung bình đến thảm hại đã khiến thị trường cổ phiếu giảm mạnh trong suốt cả năm. Chứng khoán toàn cầu đã mất 33.000 tỷ USD giá trị từ mức đỉnh của chúng.

Generac Holdings, một công ty giải pháp công nghệ năng lượng, là cổ phiếu hoạt động kém nhất trong S&P 500 năm nay, giảm khoảng 74%. Đứng thứ hai là công ty ứng dụng hẹn hò Match Group, giảm 70%.

Cổ phiếu tăng trưởng, hoặc cổ phiếu của các công ty đang mở rộng kinh doanh một cách nhanh chóng, đặc biệt bị ảnh hưởng nặng nề. Các nhà đầu tư đánh giá các công ty này dựa trên kỳ vọng về lợi nhuận trong tương lai. Nhưng viễn cảnh màu hồng đó đã không tới trong một năm kinh tế xám xịt.

Tesla của Elon Musk giảm khoảng 70%, khiến công ty công nghệ ô tô này trở thành công ty hoạt động kém thứ ba trong năm nay. Meta, công ty mẹ của Facebook, cũng góp mặt trong 10 cổ phiếu kém nhất — giảm 64% vào năm 2022.

Nên nhớ rằng vào đầu năm nay, Tesla vẫn là công ty có giá trị lớn thứ 5 trong S&P 500 và Meta đứng thứ 6. Còn ở thời điểm hiện tại, Tesla là công ty có giá trị cao thứ 11 trong chỉ số và Meta rớt xuống vị trí thứ 19.

Ngay cả Amazon, Apple và Microsoft – những Big Tech – cũng gặp phải những cú sốc lớn khi các nhà đầu tư điều chỉnh theo một môi trường mà tỷ giá đang tăng.

Từng được coi là biểu tượng, nhưng sự sụp đổ của TerraUSD đã khiến toàn bộ thị trường tiền điện tử lao dốc. Nguồn: Internet

Cũng không thể không nhắc đến những thảm họa tiền số khiến hàng triệu nhà đầu tư bỗng dưng mất trắng. Sau đợt tăng giá ấn tượng vào năm 2021 để đạt mức cao kỷ lục (như dogecoin tăng phi mã nhờ vào những trò lố của Musk), các nhà đầu tư đã phải đối mặt với hàng loạt cú sốc lớn mang tính dây chuyền.

Đầu tiên là sự sụp đổ của đồng TerraUSD/Luna, gián tiếp khiến quỹ cho vay tiền điện tử Celcius rồi tới Quỹ đầu tư Three Capital Arrow phải tuyên bố phá sản. Rồi mới đây là cú lừa ngoạn mục mang tên FTX, khi CEO và người đồng sáng lập của nó lén lút rút tiền của khách hàng đi cho bạn gái đầu tư – mà lạ thay, càng đầu tư càng lỗ và lỗ tới hàng tỷ USD.

Kết quả là nhà đầu tư vội vã và nhanh chóng rút hết tiền ra khỏi các sàn tiền kỹ thuật số (vì nhỡ đâu mai nó sập thì sao?). Chính phủ các nước thì cũng vội vã xây dựng luật và chính sách để quản lý thị trường này. Còn những người đứng đầu trong các sàn tiền điện tử thừa nhận có thể sẽ mất nhiều năm để xây dựng lại niềm tin.

Bài viết bạn có thể quan tâm:

Đừng quên theo dõi Blog Ăn Chơi để cập nhật những thông tin mới nhất về thị trường tài chính – kinh tế nhé!